但從2024年開始展現(xiàn)驚人的發(fā)展速度，2024年我國的智能投顧管理的資產(chǎn)達(dá)289億美元，其年增長(zhǎng)率高達(dá)261%，2024年我國智能投顧市場(chǎng)規(guī)模為3160億左右。2024年我國智能投顧管理規(guī)模仍有望超6600億美元。

2024年7月15日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南——《投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)審批》，對(duì)中國證券投資咨詢行業(yè)進(jìn)行規(guī)范管理，對(duì)投顧服務(wù)行業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)監(jiān)管。2024年7月29日，中國證監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于深化“證照分離”改革 進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案》，按國務(wù)院部署，自2024年7月1日起，在全國范圍內(nèi)實(shí)施涉企經(jīng)營許可事項(xiàng)全覆蓋清單管理，加快推進(jìn)從“重審批”到“重指導(dǎo)、優(yōu)服務(wù)、強(qiáng)監(jiān)管”的重心轉(zhuǎn)移，真正實(shí)現(xiàn)“寬進(jìn)嚴(yán)管”。進(jìn)一步促進(jìn)金融市場(chǎng)的發(fā)展，帶動(dòng)智能投顧行業(yè)的發(fā)展。2024年11月，部分基金公司和基金銷售機(jī)構(gòu)收到《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》，對(duì)基金投資組合策略建議活動(dòng)的業(yè)務(wù)界定以及規(guī)范整改安排做出了相關(guān)規(guī)定，多家銀行智能投顧服務(wù)業(yè)務(wù)受到影響，暫停申購功能，但存量客戶服務(wù)不受影響。

中企顧問網(wǎng)發(fā)布的《2025-2031年中國智能投顧市場(chǎng)評(píng)估與投資戰(zhàn)略研究報(bào)告》共十章。首先介紹了智能投顧行業(yè)的相關(guān)概述，其次分析了智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展驅(qū)動(dòng)力，接著重點(diǎn)分析了國內(nèi)外智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，隨后報(bào)告著重分析了智能投顧產(chǎn)業(yè)主流模式及國內(nèi)外重點(diǎn)企業(yè)；最后報(bào)告對(duì)智能投顧產(chǎn)業(yè)投資狀況及發(fā)展前景進(jìn)行了分析。

本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要來自于國家統(tǒng)計(jì)局、中國證券行業(yè)協(xié)會(huì)、中國基金業(yè)協(xié)議、中企顧問網(wǎng)、中企顧問網(wǎng)市場(chǎng)調(diào)查中心以及國內(nèi)外重點(diǎn)刊物等渠道，數(shù)據(jù)權(quán)威、詳實(shí)、豐富，同時(shí)通過專業(yè)的分析預(yù)測(cè)模型，對(duì)行業(yè)核心發(fā)展指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)地預(yù)測(cè)。您或貴單位若想對(duì)智能投顧產(chǎn)業(yè)有一個(gè)系統(tǒng)深入的了解、或者想投資智能投顧產(chǎn)業(yè)，本報(bào)告將是您不可或缺的重要參考工具。

 

報(bào)告目錄：

第一章　智能投顧產(chǎn)業(yè)概述

1.1　智能投顧介紹

1.1.1　主要定義

1.1.2　平臺(tái)分類

1.1.3　主要特征

1.1.4　服務(wù)范圍

1.1.5　業(yè)務(wù)流程

1.1.6　技術(shù)基礎(chǔ)

1.2　智能投顧優(yōu)勢(shì)

1.2.1　門檻低

1.2.2　費(fèi)用低

1.2.3　高透明

1.2.4　高效便捷

1.2.5　高專業(yè)化及執(zhí)行力

1.2.6　投資表現(xiàn)優(yōu)異

1.3　智能投顧與傳統(tǒng)投顧服務(wù)對(duì)比分析

1.3.1　智能投顧與理財(cái)師

1.3.2　智能投顧與基金經(jīng)理

1.3.3　智能投顧與研究員

 

第二章　2020-2024年國際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

2.1　2020-2024年國際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

2.1.1　市場(chǎng)接受程度

2.1.2　市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

2.1.3　傳統(tǒng)企業(yè)布局

2.1.4　新興公司興起

2.2　2020-2024年國際智能投顧產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)服務(wù)分析

2.2.1　市場(chǎng)服務(wù)范圍

2.2.2　稅務(wù)籌劃顧問

2.2.3　投資組合優(yōu)化顧問

2.2.4　人機(jī)結(jié)合顧問

2.3　2020-2024年美國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.1　市場(chǎng)發(fā)展歷程

2.3.2　行業(yè)監(jiān)管情況

2.3.3　市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)因

2.3.4　市場(chǎng)規(guī)模分析

2.3.5　市場(chǎng)盈利模式

2.3.6　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

2.3.7　市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

 

第三章　2020-2024年智能投顧產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析

3.1　大數(shù)據(jù)為智能投顧發(fā)展奠定基礎(chǔ)

3.1.1　數(shù)據(jù)維度增加奠定基礎(chǔ)

3.1.2　大數(shù)據(jù)券商智能投顧意義

3.1.3　大數(shù)據(jù)券商智能投顧應(yīng)用

3.1.4　海量數(shù)據(jù)重塑競(jìng)爭(zhēng)格局

3.2　人工智能推動(dòng)智能投顧進(jìn)步

3.2.1　智能投顧AI核心技術(shù)

3.2.2　人工智能技術(shù)應(yīng)用加快

3.2.3　人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展提速

3.2.4　人工智能推動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展

3.3　證券行業(yè)變革提供發(fā)展機(jī)遇

3.3.1　券商探索新盈利點(diǎn)

3.3.2　互聯(lián)網(wǎng)證券奠定基礎(chǔ)

3.3.3　普惠金融持續(xù)推進(jìn)

3.3.4　客戶需求市場(chǎng)激增

3.3.5　行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局變化

3.4　社會(huì)需求助推產(chǎn)業(yè)發(fā)展

3.4.1　網(wǎng)民年齡結(jié)構(gòu)變化

3.4.2　中國高凈值人群分析

3.4.3　金融資產(chǎn)占比上升

3.4.4　理財(cái)需求不斷增長(zhǎng)

3.4.5　財(cái)富配置日趨多元化

 

第四章　2020-2024年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

4.1　中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展概述

4.1.1　智能投顧發(fā)展演進(jìn)

4.1.2　智能投顧業(yè)務(wù)模式

4.1.3　智能投顧模式分類

4.2　2020-2024年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

4.2.1　政策監(jiān)管環(huán)境

4.2.2　監(jiān)管新規(guī)發(fā)布

4.2.3　市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模

4.2.4　市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)

4.2.5　智能投顧產(chǎn)品

4.2.6　市場(chǎng)布局動(dòng)態(tài)

4.2.7　實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景

4.3　2020-2024年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局

4.3.1　市場(chǎng)參與主體

4.3.2　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局

4.3.3　行業(yè)平臺(tái)排行

4.3.4　券商主體布局

4.3.5　銀行主體布局

4.3.6　基金主體布局

4.3.7　保險(xiǎn)主體布局

4.4　2020-2024年中國智能投顧用戶群體分析

4.4.1　用戶年齡分布

4.4.2　用戶收入水平

4.4.3　服務(wù)人群分布

4.4.4　用戶投資經(jīng)驗(yàn)

4.4.5　產(chǎn)品使用狀況

4.4.6　用戶估空因素

4.4.7　用戶關(guān)注重點(diǎn)

4.5　2020-2024年中國智能投顧理財(cái)平臺(tái)分析

4.5.1　平臺(tái)技術(shù)構(gòu)架

4.5.2　全球資產(chǎn)配置型

4.5.3　證券投資型

4.5.4　智能選股型

4.5.5　理財(cái)超市型

4.6　中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問題

4.6.1　智能投顧發(fā)展挑戰(zhàn)

4.6.2　智能投顧發(fā)展困境

4.6.3　面臨法律合規(guī)問題

4.6.4　風(fēng)控體系有待加強(qiáng)

4.6.5　金融數(shù)據(jù)開放程度低

4.6.6　投資者的保護(hù)問題

4.6.7　接受認(rèn)知程度不高

4.6.8　初創(chuàng)企業(yè)發(fā)展障礙

4.7　中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略

4.7.1　加強(qiáng)合規(guī)化監(jiān)管

4.7.2　完善風(fēng)控體系建設(shè)

4.7.3　規(guī)范行業(yè)營業(yè)行為

 

第五章　2020-2024年中國智能投顧發(fā)展模式分析

5.1　智能投顧發(fā)展模式概述

5.1.1　模式類型分析

5.1.2　模式對(duì)比分析

5.1.3　典型公司分析

5.2　2020-2024年智能投顧產(chǎn)業(yè)模式發(fā)展綜況

5.2.1　模式發(fā)展現(xiàn)狀

5.2.2　主流模式分析

5.2.3　盈利模式分析

5.2.4　模式混合趨勢(shì)

5.3　智能投顧主流開發(fā)模式

5.3.1　權(quán)益配置模式

5.3.2　風(fēng)險(xiǎn)分析模式

5.3.3　大類資產(chǎn)模式

5.4　智能投顧平臺(tái)業(yè)務(wù)模式

5.4.1　平臺(tái)模式類別

5.4.2　獨(dú)立建議型

5.4.3　混合推薦型

5.4.4　一鍵理財(cái)型

5.4.5　其他類型

 

第六章　2020-2024年智能投顧相關(guān)行業(yè)發(fā)展分析

6.1　2020-2024年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

6.1.1　資管行業(yè)基本概述

6.1.2　資產(chǎn)管理行業(yè)特征

6.1.3　資管行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模

6.1.4　資產(chǎn)管理競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀

6.1.5　資管科技布局狀況

6.1.6　資產(chǎn)管理行業(yè)動(dòng)態(tài)

6.1.7　資管行業(yè)影響因素

6.1.8　資管行業(yè)發(fā)展動(dòng)力

6.1.9　資管市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

6.2　2020-2024年財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析

6.2.1　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展背景

6.2.2　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展意義

6.2.3　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

6.2.4　財(cái)富管理行業(yè)企業(yè)格局

6.2.5　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展機(jī)遇

6.2.6　財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展問題

6.2.7　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展方向

6.2.8　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展展望

6.3　2020-2024年金融科技行業(yè)發(fā)展分析

6.3.1　金融科技行業(yè)發(fā)展歷程

6.3.2　金融科技行業(yè)政策環(huán)境

6.3.3　全球金融科技行業(yè)分析

6.3.4　中國金融科技發(fā)展規(guī)模

6.3.5　金融科技市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局

6.3.6　金融科技企業(yè)布局態(tài)勢(shì)

6.3.7　金融科技行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

6.4　2020-2024年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展分析

6.4.1　行業(yè)監(jiān)管政策

6.4.2　市場(chǎng)發(fā)展態(tài)勢(shì)

6.4.3　市場(chǎng)發(fā)展回顧

6.4.4　市場(chǎng)融資規(guī)模

6.4.5　存款市場(chǎng)分析

6.4.6　貸款市場(chǎng)分析

6.4.7　互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理

6.4.8　市場(chǎng)發(fā)展展望

 

第七章　2020-2024年國際智能投顧典型企業(yè)分析

7.1　Wealthfront

7.1.1　企業(yè)發(fā)展概況

7.1.2　業(yè)務(wù)發(fā)展特色

7.1.3　企業(yè)盈利模式

7.1.4　企業(yè)發(fā)展策略

7.1.5　企業(yè)發(fā)展原因

7.1.6　企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)

7.2　Betterment

7.2.1　企業(yè)發(fā)展概況

7.2.2　業(yè)務(wù)發(fā)展特色

7.2.3　企業(yè)主要特點(diǎn)

7.2.4　業(yè)務(wù)服務(wù)流程

7.2.5　服務(wù)模式分析

7.2.6　盈利模式分析

7.3　Personal Capital

7.3.1　企業(yè)發(fā)展概況

7.3.2　主要服務(wù)分析

7.3.3　盈利模式分析

7.3.4　主要投資產(chǎn)品

7.3.5　產(chǎn)品服務(wù)特色

7.4　Future Advisor

7.4.1　企業(yè)發(fā)展概況

7.4.2　市場(chǎng)服務(wù)定位

7.4.3　競(jìng)爭(zhēng)差異分析

7.5　嘉信SIP

7.5.1　企業(yè)發(fā)展概況

7.5.2　產(chǎn)品服務(wù)優(yōu)勢(shì)

7.5.3　產(chǎn)品運(yùn)作流程

7.5.4　企業(yè)成功經(jīng)驗(yàn)

7.5.5　企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)

 

第八章　2020-2024年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析

8.1　華泰證券股份有限公司

8.1.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.1.2　智能投顧布局

8.1.3　經(jīng)營效益分析

8.1.4　業(yè)務(wù)經(jīng)營分析

8.1.5　財(cái)務(wù)狀況分析

8.1.6　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

8.1.7　公司發(fā)展戰(zhàn)略

8.1.8　未來前景展望

8.2　廣發(fā)證券股份有限公司

8.2.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.2.2　企業(yè)業(yè)務(wù)布局

8.2.3　智能投顧產(chǎn)品

8.2.4　經(jīng)營效益分析

8.2.5　業(yè)務(wù)經(jīng)營分析

8.2.6　財(cái)務(wù)狀況分析

8.2.7　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

8.2.8　公司發(fā)展戰(zhàn)略

8.2.9　未來前景展望

8.3　光大證券股份有限公司

8.3.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.3.2　智能投顧業(yè)務(wù)

8.3.3　智能投顧產(chǎn)品

8.3.4　經(jīng)營效益分析

8.3.5　業(yè)務(wù)經(jīng)營分析

8.3.6　財(cái)務(wù)狀況分析

8.3.7　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

8.3.8　公司發(fā)展戰(zhàn)略

8.3.9　未來前景展望

8.4　長(zhǎng)江證券股份有限公司

8.4.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.4.2　智能投顧業(yè)務(wù)

8.4.3　經(jīng)營效益分析

8.4.4　業(yè)務(wù)經(jīng)營分析

8.4.5　財(cái)務(wù)狀況分析

8.4.6　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

8.4.7　公司發(fā)展戰(zhàn)略

8.5　浙江核新同花順網(wǎng)絡(luò)信息股份有限公司

8.5.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.5.2　企業(yè)業(yè)務(wù)分析

8.5.3　相關(guān)公司對(duì)比

8.5.4　智能投顧產(chǎn)品

8.5.5　經(jīng)營效益分析

8.5.6　業(yè)務(wù)經(jīng)營分析

8.5.7　財(cái)務(wù)狀況分析

8.5.8　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

8.5.9　公司發(fā)展戰(zhàn)略

8.5.10　未來前景展望

8.6　藍(lán)海智投

8.6.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.6.2　投資標(biāo)的選擇

8.6.3　企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

8.7　其他企業(yè)

8.7.1　銀河證券

8.7.2　工商銀行

8.7.3　華夏財(cái)富

8.7.4　摩羯智投

8.7.5　理財(cái)魔方

8.7.6　螞蟻金服

8.7.7　百度股市通

8.7.8　騰訊理財(cái)通

8.7.9　京東智投

8.7.10　投米R(shí)A

 

第九章　對(duì)中國智能投顧產(chǎn)業(yè)投資綜合分析

9.1　智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資現(xiàn)狀分析

9.1.1　中國智能投顧融資規(guī)模

9.1.2　互聯(lián)網(wǎng)金融投融資規(guī)模

9.1.3　智能投顧投資效益分析

9.1.4　智能投顧機(jī)構(gòu)投資動(dòng)態(tài)

9.2　對(duì)中國智能投顧產(chǎn)業(yè)投資價(jià)值評(píng)估分析

9.2.1　投資價(jià)值綜合評(píng)估

9.2.2　市場(chǎng)機(jī)會(huì)矩陣分析

9.2.3　進(jìn)入市場(chǎng)時(shí)機(jī)判斷

9.3　對(duì)中國智能投顧產(chǎn)業(yè)投資壁壘分析

9.3.1　競(jìng)爭(zhēng)壁壘

9.3.2　政策壁壘

9.3.3　技術(shù)壁壘

9.3.4　資金壁壘

9.4　對(duì)中國智能投顧產(chǎn)業(yè)投資建議綜述

9.4.1　項(xiàng)目投資建議

9.4.2　競(jìng)爭(zhēng)策略分析

9.4.3　行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示

 

第十章　2025-2031年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及前景分析

10.1　智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

10.1.1　總體發(fā)展趨勢(shì)

10.1.2　金融市場(chǎng)趨勢(shì)

10.1.3　“券商+”趨勢(shì)

10.1.4　“互聯(lián)網(wǎng)+”趨勢(shì)

10.1.5　市場(chǎng)監(jiān)管趨勢(shì)

10.2　對(duì)2025-2031年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)預(yù)測(cè)分析

10.2.1　2025-2031年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)影響因素分析

10.2.2　2025-2031年中國智能投顧資產(chǎn)管理規(guī)模預(yù)測(cè)

 

圖表目錄

圖表　智能投顧與傳統(tǒng)投顧的對(duì)比

圖表　智能投顧依托算法基礎(chǔ)提供投資管理全價(jià)值鏈服務(wù)

圖表　智能投顧業(yè)務(wù)流程

圖表　傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)私人銀行部門與智能投顧公司的最低投資限額對(duì)比

圖表　部分智能投顧費(fèi)率總結(jié)

圖表　智能投顧與理財(cái)師對(duì)比分析

圖表　智能投顧與基金經(jīng)理對(duì)比分析

圖表　智能投顧與研究員

圖表　2020-2024年全球智能投顧管理資產(chǎn)規(guī)模及用戶數(shù)量

圖表　智能投顧產(chǎn)業(yè)服務(wù)內(nèi)容

圖表　2020-2024年美國投資顧問總?cè)藬?shù)及監(jiān)管產(chǎn)規(guī)模

圖表　2024年美國三家主流投顧平臺(tái)資產(chǎn)管理規(guī)模

圖表　美國三家機(jī)構(gòu)投顧產(chǎn)品對(duì)比

圖表　美國三家機(jī)構(gòu)針對(duì)宏觀環(huán)境以及多類別資產(chǎn)收益預(yù)測(cè)模型

圖表　美國三家機(jī)構(gòu)針對(duì)宏觀環(huán)境以及多類別資產(chǎn)收益預(yù)測(cè)模型

圖表　美國三家機(jī)構(gòu)組合構(gòu)建與優(yōu)化模型

圖表　2020-2024年美國智能投顧管理資產(chǎn)規(guī)模及增速

圖表　2020-2024年美國智能投顧市場(chǎng)數(shù)量及滲透率

圖表　2020-2024年中國網(wǎng)民數(shù)量及互聯(lián)網(wǎng)普及率

圖表　2024年中國網(wǎng)民年齡結(jié)構(gòu)分布

圖表　2024年中國高凈值日趨區(qū)域分布

圖表　2025-2031年中國個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模及預(yù)測(cè)

圖表　科技驅(qū)動(dòng)投顧服務(wù)走向3.0時(shí)代

圖表　國內(nèi)智能投顧模式的主要分類

圖表　我國與智能投顧相關(guān)的法律法規(guī)及文件梳理

圖表　2020-2024年中國智能投顧資產(chǎn)管理規(guī)模及預(yù)測(cè)

圖表　國內(nèi)智能投顧的主要參與者

圖表　2024年智能投顧智能化水平前十平臺(tái)

圖表　2024年智能投顧投資管理水平前十平臺(tái)

圖表　2024年智能投顧安全治理水平前十平臺(tái)

圖表　2024年智能投顧服務(wù)體驗(yàn)前十平臺(tái)

圖表　2024年智能投顧綜合排名前十平臺(tái)

圖表　擁有牌照機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)行業(yè)布局情況

圖表　各年齡段愿意使用智能投顧服務(wù)程度

圖表　不同年齡群體愿意配置智能投顧比例

圖表　智能投顧用戶月均收入水平情況

圖表　智能投顧與網(wǎng)絡(luò)借貸對(duì)比

圖表　智能投顧用戶投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)情況

圖表　各派系智能投顧產(chǎn)品使用率

圖表　用戶尚未使用智能投顧進(jìn)行理財(cái)?shù)脑��?/div>