2025-2031年中國銀行保險市場深度評估與投資戰(zhàn)略報告
http://m.hxud.cn 2025-03-29 09:19 中企顧問網
2025-2031年中國銀行保險市場深度評估與投資戰(zhàn)略報告2025-3
銀行保險的定義有狹義和廣義之分，分別代表了其在不同發(fā)展階段的不同內涵。狹義的銀行保險是指保險公司通過銀行、郵政網點以及其他金融機構依靠傳統銷售渠道和現有客戶資源銷售保單、代收保險費等，目前國內銀行保險合作主要是這種方式。廣義的銀行保險是指保險公司和銀行采用一種相互滲透和融合的戰(zhàn)略，將銀行和保險等多種金融服務聯系在一起，并通過客戶資源的整合與銷售渠道的共享，提供與保險有關的金融產品服務，以一體化的經營形式來滿足客戶多元化的金融服務需求。
2024年四季度末，我國銀行業(yè)金融機構本外幣資產344.8萬億元，同比增長7.8%。其中，大型商業(yè)銀行本外幣資產138.4萬億元，占比40.1%，資產總額同比增長7.8%；股份制商業(yè)銀行本外幣資產62.2萬億元，占比18.0%，資產總額同比增長7.5%。截止2024年，保險業(yè)機構總資產為24.89萬億元，同比增長6.8%。2024年一季度，我國保險公司原保險保費收入1.8萬億元，同比增長4.4%。保險業(yè)總資產25.5萬億元，同比增長2.6%。保險業(yè)償付能力仍處于較高水平。2024年1月納入統計的69家壽險公司實現銀保新單保費2746.43億元，同比減少5.1%。銀保市場新單規(guī)模保費雖然年度累計同比減少，但單月環(huán)比大增211.2%。
2024年8月，中國銀保監(jiān)會辦公廳下發(fā)了《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》，從業(yè)務準入、經營規(guī)劃、業(yè)務退出、監(jiān)督管理等多個方面，對商業(yè)銀行銷售保險產品進行了相應規(guī)范。2024年5月19日，中國銀保監(jiān)會對外發(fā)布《信用保險和保證保險業(yè)務監(jiān)管辦法》，從經營規(guī)則、內控管理、監(jiān)督管理等方面對信用保證保險業(yè)務提出明確要求。2024年12月30日，銀保監(jiān)會下發(fā)《關于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境的通知》，推進銀行業(yè)保險業(yè)簡政放權、優(yōu)化服務，更大激發(fā)市場活力，推動營商環(huán)境持續(xù)改善。通知從四個方面深化“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境：一是營造公開、公平、公正的銀行業(yè)保險業(yè)市場準入環(huán)境；二是持續(xù)推動銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管簡政放權；三是進一步提升事中事后監(jiān)管效能；四是切實提高銀行保險機構金融服務質效。2024年9月28日，中國銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布《關于產支持計劃和保險私募基金登記有關事項》資的通知，進一步深化保險資金運用市場化改革，將資產支持計劃和保險私募基金由注冊制改為登記制。
中企顧問網發(fā)布的《2025-2031年中國銀行保險市場深度評估與投資戰(zhàn)略報告》共十一章。首先介紹了銀行保險的內涵、特點、進程等，接著細致分析了國際國內銀保市場的發(fā)展，并具體介紹了重點區(qū)域市場發(fā)展情況。然后，報告對銀行保險的發(fā)展模式、銀保合作狀況及銀保市場投資潛力做了深入分析。最后，報告對銀行保險市場的發(fā)展前景進行科學的預測。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、中企顧問網、中企顧問網市場調查中心、中國保險行業(yè)協會以及國內外重點刊物等渠道，數據權威、詳實、豐富，同時通過專業(yè)的分析預測模型，對行業(yè)核心發(fā)展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對銀行保險市場有個系統深入的了解、或者想投資銀保業(yè)務，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 銀行保險的相關概述
1.1 銀行保險的內涵及特點
1.1.1 銀行保險的基本內涵
1.1.2 銀行保險的特點分析
1.1.3 銀行保險的發(fā)模式
1.2 銀行保險的起源與發(fā)展進程
1.2.1 萌芽階段
1.2.2 緩慢成長階段
1.2.3 快速發(fā)展階段
1.2.4 成熟發(fā)展階段
1.3 從經濟學角度分析銀行保險發(fā)展的動因
1.3.1 基于規(guī)模經濟效應的視角
1.3.2 基于范圍經濟效應的視角
1.3.3 基于資產專用性的角度
1.3.4 基于交易費用的角度
1.3.5 基于協同效應的角度
第二章 2020-2024年國際銀行保險市場分析
2.1 2020-2024年國際銀行保險的發(fā)展概況
2.1.1 全球銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢
2.1.2 全球保險市場發(fā)展狀況
2.1.3 銀行保險產生的原因
2.1.4 銀行保險的發(fā)展環(huán)境
2.1.5 銀行保險模式的類型
2.1.6 銀行保險產品發(fā)展特點
2.1.7 國際銀行保險合作模式
2.1.8 國際銀行保險渠道分析
2.1.9 全球銀行保險業(yè)發(fā)展經驗
2.2 2020-2024年歐洲地區(qū)銀行保險的發(fā)展
2.2.1 歐洲銀行保險行業(yè)發(fā)展模式
2.2.2 歐洲銀行保險業(yè)務的發(fā)展特征
2.2.3 歐洲銀行保險業(yè)經營管理狀況
2.2.4 英國保險公司參與銀行的退出
2.2.5 德國銀行保險行業(yè)發(fā)展態(tài)勢
2.3 2020-2024年其他地區(qū)銀行保險的發(fā)展
2.3.1 美國銀行保險業(yè)發(fā)展狀況
2.3.2 日本銀行保險業(yè)發(fā)展綜述
2.3.3 韓國銀行保險業(yè)務分析
2.3.4 香港銀行保險發(fā)展態(tài)勢
2.3.5 臺灣銀行保險市場發(fā)展
2.4 國際壽險領域銀行保險業(yè)務的發(fā)展
2.4.1 全球壽險業(yè)務保費收入狀況
2.4.2 壽險領域銀保渠道發(fā)展規(guī)律
2.4.3 美國壽險領域銀保渠道分析
2.4.4 日本壽險領域銀保渠道分析
2.4.5 臺灣壽險領域銀保渠道變革
2.4.6 壽險領域銀保業(yè)務發(fā)展對策
第三章 2020-2024年中國銀行保險業(yè)的發(fā)展環(huán)境分析
3.1 宏觀經濟環(huán)境
3.1.1 2024年中國宏觀經濟運行狀況
3.1.2 2024年中國宏觀經濟運行狀況
3.1.3 2024年中國宏觀經濟運行現狀
3.1.4 2024年中國宏觀經濟發(fā)展趨勢
3.2 政策法規(guī)環(huán)境
3.2.1 銀行保險機構涉刑案件管理辦法
3.2.2 銀行保險違法行為舉報處理辦法
3.2.3 銀行保險機構聲譽風險管理辦法
3.2.4 銀行保險機構薪酬追索扣回制度
3.2.5 商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法
3.2.6 推動銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展指導意見
3.2.7 銀保機構應對突發(fā)事件管理辦法
3.2.8 銀保機構制定恢復和處置計劃辦法
3.3 銀行業(yè)發(fā)展形勢
3.3.1 銀行業(yè)監(jiān)管制度
3.3.2 銀行業(yè)發(fā)展現狀
3.3.3 銀行業(yè)發(fā)展熱點
3.3.4 銀行業(yè)資產負債
3.3.5 銀行業(yè)細分市場
3.3.6 銀行業(yè)發(fā)展對策
3.4 保險業(yè)發(fā)展形勢
3.4.1 中國保險業(yè)發(fā)展環(huán)境
3.4.2 中國保險業(yè)發(fā)展現狀
3.4.3 中國保險業(yè)發(fā)展熱點
3.4.4 中國保險業(yè)資產總額
3.4.5 保險業(yè)業(yè)務及管理費
3.4.6 原保險保費收入情況
3.4.7 保險業(yè)細分市場發(fā)展
3.4.8 保險業(yè)主要上市公司
3.5 保險中介發(fā)展狀況
3.5.1 保險中介基本概述
3.5.2 保險中介監(jiān)管情況
3.5.3 保險中介發(fā)展現狀
3.5.4 保險中介區(qū)域分布
3.5.5 保險中介發(fā)展機遇
3.5.6 保險中介發(fā)展趨勢
第四章 2020-2024年中國銀行保險市場分析
4.1 2020-2024年中國銀行保險市場發(fā)展狀況
4.1.1 銀行保險機構發(fā)展優(yōu)勢
4.1.2 銀行保險業(yè)務發(fā)展歷程
4.1.3 銀行保險業(yè)務監(jiān)管成效
4.1.4 銀行保險機構治理機制
4.1.5 銀行保險業(yè)務發(fā)展特點
4.1.6 科技賦能銀行保險業(yè)務
4.1.7 國債期貨助力銀保機構
4.2 2020-2024年中國銀行保險市場的發(fā)展
4.2.1 銀保業(yè)務整體發(fā)展概況
4.2.2 我國銀保業(yè)務發(fā)展態(tài)勢
4.2.3 我國銀保產品逐漸個險化
4.2.4 我國銀保業(yè)務企業(yè)布局
4.2.5 銀行保險市場監(jiān)管動態(tài)
4.3 財險銀行保險業(yè)務轉型升級
4.3.1 財險銀行保險業(yè)務發(fā)展歷程
4.3.2 財險銀行保險業(yè)務發(fā)展瓶頸
4.3.3 財險銀行保險業(yè)務轉型發(fā)展
4.4 疫情影響下銀行保險業(yè)供給側改革分析
4.4.1 銀行保險業(yè)供給側現狀分析
4.4.2 銀行保險業(yè)供給側結構性改革
4.4.3 銀行保險業(yè)供給側改革著力點
4.5 2020-2024年中國銀行保險業(yè)存在的問題
4.5.1 我國銀行保險發(fā)展問題
4.5.2 我國銀行保險發(fā)展痛點
4.5.3 我國銀行保險營銷問題
4.5.4 商業(yè)銀行代理保險的問題
4.5.5 銀保渠道專屬產品缺失
4.6 2020-2024年中國銀行保險業(yè)發(fā)展的對策
4.6.1 銀行保險發(fā)展模式選擇策略
4.6.2 我國銀行保險行業(yè)營銷策略
4.6.3 我國銀行保險業(yè)務政策建議
4.6.4 商業(yè)銀行代理保險業(yè)務路徑
4.6.5 我國銀行保險公司發(fā)展策略
4.6.6 促進銀保業(yè)務規(guī)范發(fā)展對策
第五章 2020-2024年重點區(qū)域銀行保險業(yè)的發(fā)展
5.1 北京市
5.1.1 北京銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展成果
5.1.2 北京市銀行保險業(yè)監(jiān)管情況
5.1.3 北京銀行保險業(yè)務發(fā)展動態(tài)
5.1.4 北京市銀保產業(yè)園建設進展
5.1.5 規(guī)范北京銀保機構治理體系
5.2 上海市
5.2.1 上海銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展狀況
5.2.2 上海銀行保險業(yè)務支持政策
5.2.3 上海銀行保險機構發(fā)展狀況
5.2.4 上海銀行保險業(yè)務監(jiān)管情況
5.2.5 上海銀保渠道交易試點項目
5.3 河北省
5.3.1 河北銀行業(yè)保險業(yè)整體發(fā)展
5.3.2 河北銀行保險業(yè)務發(fā)展現狀
5.3.3 河北銀行保險市場發(fā)展問題
5.3.4 河北銀行保險業(yè)務發(fā)展對策
5.3.5 河北助力銀保業(yè)務防范風險
5.4 廣東省
5.4.1 廣東銀行保險市場發(fā)展形勢
5.4.2 廣東銀行保險市場監(jiān)管環(huán)境
5.4.3 廣東銀行保險業(yè)務發(fā)展現狀
5.4.4 廣州銀行保險業(yè)務發(fā)展現狀
5.4.5 廣東省政銀保合作創(chuàng)新模式
5.4.6 廣東省銀行保險業(yè)發(fā)展機遇
5.5 山東省
5.5.1 山東省銀行保險業(yè)務政策環(huán)境
5.5.2 山東銀保業(yè)務數字化轉型現狀
5.5.3 山東省銀行保險業(yè)務合作動態(tài)
5.5.4 山東銀保業(yè)務數字化轉型瓶頸
5.5.5 山東銀保業(yè)務數字化轉型對策
5.6 甘肅省
5.6.1 甘肅銀行業(yè)保險業(yè)整體發(fā)展
5.6.2 甘肅省銀行保險發(fā)展狀況
5.6.3 甘肅省銀行保險監(jiān)管工作
5.6.4 甘肅省銀行保險合作動態(tài)
5.7 其他地區(qū)
5.7.1 黑龍江
5.7.2 海南省
5.7.3 浙江省
5.7.4 河南省
5.7.5 江西省
第六章 2020-2024年銀行保險的發(fā)展模式分析
6.1 銀行保險發(fā)展模式的分類狀況
6.1.1 銀行保險模式的分類標準
6.1.2 銀行保險合作模式類型
6.1.3 銀行保險發(fā)展模式特點
6.2 中國銀行保險的現行模式分析
6.2.1 銀行保險商業(yè)模式現狀
6.2.2 保險公司涉足銀行領域
6.2.3 銀行保險新模式區(qū)域試點
6.2.4 “銀保+”第三方合作模式
6.2.5 銀保資管行業(yè)運營模式
6.2.6 銀行借鑒保險代理人模式
6.3 中國銀行保險模式存在的問題及改革建議
6.3.1 銀行保險模式發(fā)展問題
6.3.2 銀行保險渠道面臨挑戰(zhàn)
6.3.3 監(jiān)管新模式下的發(fā)展思考
6.3.4 銀行保險渠道發(fā)展建議
6.3.5 銀行保險轉型策略分析
第七章 2020-2024年銀保合作發(fā)展分析
7.1 銀保合作的必要性分析
7.1.1 銀保模式的價值分析
7.1.2 對中國保險業(yè)的意義
7.1.3 對商業(yè)銀行發(fā)展的意義
7.2 中國銀保合作的SWOT分析
7.2.1 優(yōu)勢
7.2.2 劣勢
7.2.3 機會
7.2.4 威脅
7.3 2020-2024年中國銀保合作的現狀及趨勢分析
7.3.1 銀行保險協調合作機制
7.3.2 銀保業(yè)務競爭與合作模式
7.3.3 我國銀保合作現狀分析
7.3.4 銀行保險機構合作態(tài)勢
7.3.5 網貸新規(guī)催動銀保合作
7.3.6 “銀保聯動”式普惠金融
7.3.7 企業(yè)銀保業(yè)務戰(zhàn)略改革
7.3.8 銀保深度合作發(fā)展目標
7.3.9 未來銀行保險合作方向
7.3.10 銀保合作市場趨勢分析
7.4 銀行參與保險公司業(yè)務發(fā)展態(tài)勢
7.4.1 銀行擁有金融牌照現狀
7.4.2 銀行系保險公司牌照情況
7.4.3 “銀行系”保險企業(yè)經營現狀
7.4.4 銀行與保險公司合作動態(tài)
7.4.5 地區(qū)政銀保項目簽約動態(tài)
7.4.6 銀行入股對保險公司的影響
7.5 涉農業(yè)務銀行保險合作的發(fā)展路徑
7.5.1 涉農業(yè)務銀行保險機構介紹
7.5.2 涉農業(yè)務銀保合作現狀分析
7.5.3 銀行保險在“三農”領域的合作
7.5.4 涉農銀保合作模式的局限性
7.5.5 涉農銀保合作模式政策建議
7.5.6 逐步提高銀保合作深度建議
7.5.7 開發(fā)和創(chuàng)新銀保合作產品
7.5.8 涉農金融產品科技運用策略
7.6 中國銀保合作存在的問題及對策分析
7.6.1 銀行保險合作存在的問題
7.6.2 銀保合作業(yè)務發(fā)展的對策
第八章 2020-2024年開展銀保業(yè)務的重點銀行
8.1 工商銀行
8.1.1 銀行發(fā)展概況
8.1.2 銀行經營情況
8.1.3 銀保業(yè)務發(fā)展
8.1.4 銷保業(yè)務介紹
8.1.5 銀保通業(yè)務系統
8.1.6 銀保戰(zhàn)略合作
8.2 建設銀行
8.2.1 銀行發(fā)展概況
8.2.2 銀行經營情況
8.2.3 銀保業(yè)務發(fā)展
8.2.4 銀保業(yè)務違規(guī)
8.2.5 銀保戰(zhàn)略合作
8.3 農業(yè)銀行
8.3.1 銀行發(fā)展概況
8.3.2 銀行經營情況
8.3.3 銀保業(yè)務發(fā)展
8.3.4 銀保業(yè)務違規(guī)
8.3.5 銀保業(yè)務動態(tài)
8.3.6 銀保戰(zhàn)略合作
8.4 中國銀行
8.4.1 銀行發(fā)展概況
8.4.2 銀行經營情況
8.4.3 銀保業(yè)務發(fā)展
8.4.4 銀保業(yè)務成果
8.4.5 銀保戰(zhàn)略合作
8.4.6 中銀保險發(fā)展
8.5 招商銀行
8.5.1 銀行發(fā)展概況
8.5.2 銀行經營情況
8.5.3 銀保業(yè)務發(fā)展
8.5.4 銀保戰(zhàn)略合作
第九章 2020-2024年開展銀保業(yè)務的重點保險機構
9.1 中國人壽
9.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
9.1.2 企業(yè)經營情況
9.1.3 銀保產品創(chuàng)新
9.1.4 銀保業(yè)務現狀
9.2 太平洋保險
9.2.1 企業(yè)發(fā)展概況
9.2.2 企業(yè)經營情況
9.2.3 銀保業(yè)務發(fā)展
9.2.4 銀保戰(zhàn)略合作
9.2.5 企業(yè)轉型升級
9.3 新華人壽
9.3.1 企業(yè)發(fā)展概況
9.3.2 企業(yè)經營情況
9.3.3 銀保發(fā)展地位
9.3.4 銀保渠道產品
9.3.5 銀保發(fā)展戰(zhàn)略
9.3.6 銀保渠道產品
9.4 太平人壽
9.4.1 企業(yè)發(fā)展概況
9.4.2 銀保業(yè)務發(fā)展
9.4.3 銀保渠道保費
9.4.4 銀保戰(zhàn)略合作
第十章 銀行保險市場投資分析
10.1 銀行保險業(yè)務盈利狀況及價值分析
10.1.1 銀行保險業(yè)務盈利水平
10.1.2 銀保渠道傳統價值定位
10.1.3 銀行保險渠道價值優(yōu)勢
10.1.4 銀保渠道價值待深挖
10.2 銀行保險的投資環(huán)境與機會
10.2.1 銀保市場投資環(huán)境趨好
10.2.2 銀行保險業(yè)務投資潛力
10.2.3 銀行保險業(yè)務投資趨勢
10.2.4 銀保業(yè)務投資機遇分析
10.2.5 銀保渠道投資策略分析
10.3 銀行保險市場的風險及防范措施
10.3.1 行業(yè)監(jiān)管風險
10.3.2 企業(yè)合規(guī)風險
10.3.3 業(yè)務經營風險
10.3.4 產品風險分析
第十一章 銀行保險市場發(fā)展前景趨勢分析
11.1 保險業(yè)發(fā)展前景展望
11.1.1 我國保險行業(yè)發(fā)展趨勢
11.1.2 我國保險行業(yè)發(fā)展前景
11.1.3 我國保險行業(yè)發(fā)展推動力
11.1.4 保險監(jiān)管方向及發(fā)展重點
11.2 銀行保險市場的前景分析
11.2.1 銀行保險市場發(fā)展趨勢
11.2.2 企業(yè)銀保業(yè)務轉型升級
11.2.3 銀行保險數字化智能化
11.3 對2025-2031年中國銀行保險行業(yè)預測分析
11.3.1 2025-2031年中國銀行保險行業(yè)影響因素分析
11.3.2 2025-2031年中國保險行業(yè)原保險保費收入預測
11.3.3 2025-2031年中國銀保渠道占比預測
附錄
附錄一：中華人民共和國保險法
附錄二：關于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質量發(fā)展的指導意見
附錄三：《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》
圖表目錄
圖表 銀行保險的特點分析
圖表 銀行保險發(fā)展模式
圖表 2024年主要經濟體資產規(guī)模及增速
圖表 2024年主要經濟體銀行業(yè)盈利情況
圖表 2020-2024年主要經濟體銀行業(yè)ROA變化
圖表 截至2024年各經濟體銀行不良貸款情況
圖表 截至2024年各經濟體銀行資本充足率
圖表 2020-2024年全球保費收入相關情況
圖表 2020-2024年全球保險業(yè)占金融業(yè)總資產比重
圖表 全球銀行保險產品發(fā)展階段與特點分析
圖表 日本壽險業(yè)銀保渠道產品解禁過程
圖表 臺灣地區(qū)包含壽險的金控企業(yè)版圖
圖表 2020-2024年臺灣各保險渠道新單保費收入占比
圖表 2020-2024年臺灣各險種新單保費收入占比
圖表 2020-2024年臺灣地區(qū)新單保費分渠道比例
圖表 2020-2024年臺灣地區(qū)不同種類壽險代理人渠道新單保費占比
圖表 2020-2024年臺灣地區(qū)不同種類壽險銀保渠道新單保費占比
圖表 2020-2024年全球壽險業(yè)務保費收入變化情況
圖表 2024年全球保費收入結構分布情況
圖表 美國壽險的主要銷售渠道
圖表 2020-2024年臺灣銀保依舊是壽險增長的驅動核心
圖表 2020-2024年國內生產總值及其增長速度
圖表 2020-2024年三次產業(yè)增加值占國內生產總值比重
圖表 2020-2024年國內生產總值及其增長速度
圖表 2020-2024年三次產業(yè)增加值占國內生產總值比重
圖表 2020-2024年國內生產總值及其增長速度
圖表 2020-2024年三次產業(yè)增加值占國內生產總值中
圖表 2020-2024年城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數
圖表 2024年居民消費價格月度漲跌幅度
圖表 2020-2024年國內外匯儲備
圖表 聲譽風險的四項重要原則
圖表 銀行保險機構聲譽風險管理職責分工
圖表 2020-2024中國銀行總資產及負債
圖表 2020-2024年中國商業(yè)銀行資產及負債
圖表 2024年中國銀行金融機構資產比例
圖表 2020-2024年中國銀行金融機構資產細分
圖表 2024年中國銀行金融機構負債比例
圖表 2020-2024年中國銀行金融機構負債細分
圖表 2020-2024年中國保險行業(yè)資產總額統計
圖表 2020-2024年中國保險行業(yè)業(yè)務及管理費統計
圖表 2020-2024年中國保險行業(yè)原保險保費收入統計
圖表 2020-2024年中國保險行業(yè)細分品種原保險保費收入統計
圖表 中國保險行業(yè)主要上市企業(yè)簡介
圖表 保險中介三大主體
圖表 銀行保險發(fā)展階段
圖表 2020-2024年首月銀保渠道新單規(guī)模
圖表 2020-2024年銀保渠道新單規(guī)模保費及期交保費統計
圖表 2024年廣東省銀保新單與期交
圖表 2024年廣州市銀保新單與期交
圖表 2024年甘肅省金融機構本外幣各項存貸款余額及其增長速度
圖表 2024年甘肅省保險業(yè)務情況
圖表 四種銀保合作模式的主要特點
圖表 銀保模式對銀行和保險公司帶來的價值提升
圖表 銀保協同程度及雙方關系
圖表 銀保業(yè)務競爭與合作模式框架
圖表 保險公司銀保業(yè)務板塊三種典型組織架構
圖表 銀行系保險公司牌照情況
