2024年6月30日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。進(jìn)一步完善了金融租賃公司監(jiān)管規(guī)制，為強(qiáng)化分類監(jiān)管提供了制度支撐，有利于提升金融租賃公司監(jiān)管效能，促進(jìn)金融租賃公司邁向高質(zhì)量發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。2024年1月7號(hào)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)《金融租賃公司項(xiàng)目公司管理辦法》的通知，規(guī)范金融租賃公司通過(guò)項(xiàng)目公司形式開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。2024年2月2日，中共中央國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于做好2024年全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)工作的意見(jiàn)》，明確要規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，加大對(duì)重要農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)加工、倉(cāng)儲(chǔ)保鮮冷鏈物流設(shè)施建設(shè)等金融支持；創(chuàng)新設(shè)施農(nóng)業(yè)和農(nóng)機(jī)裝備金融服務(wù)模式，穩(wěn)妥發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)，支持農(nóng)機(jī)裝備研發(fā)企業(yè)發(fā)行信用類債券。2024年11月28日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》。其中明確要求，金融租賃公司在三年過(guò)渡期內(nèi)分階段壓降構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù)。

伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變與結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，中小企業(yè)日益成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的中流砥柱。金融租賃業(yè)的不斷發(fā)展壯大也是對(duì)銀行、信托等行業(yè)的重要彌補(bǔ)，成為助推產(chǎn)業(yè)與金融結(jié)合、結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)調(diào)整的重要組成部分。目前來(lái)看，我國(guó)金融租賃業(yè)行業(yè)滲透率還較低，而歐美發(fā)達(dá)國(guó)家遠(yuǎn)高于我國(guó)，因此，我國(guó)金融租賃行業(yè)未來(lái)的發(fā)展空間很大。

中企顧問(wèn)網(wǎng)發(fā)布的《2025-2031年中國(guó)金融租賃業(yè)行業(yè)分析與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》共十二章。首先介紹了金融租賃的定義、特征、市場(chǎng)構(gòu)成及與融資租賃的區(qū)別等，接著分析了中國(guó)金融租賃業(yè)面臨的外部環(huán)境，然后具體介紹了金融租賃市場(chǎng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展。隨后，報(bào)告對(duì)金融租賃業(yè)做了投資主體分析、業(yè)務(wù)模式及產(chǎn)品分析、公司的設(shè)立與運(yùn)營(yíng)分析、重點(diǎn)企業(yè)的發(fā)展分析、融資渠道分析、投資風(fēng)險(xiǎn)及建議分析、行業(yè)政策背景分析，最后對(duì)金融租賃業(yè)發(fā)展前景進(jìn)行了科學(xué)的預(yù)測(cè)。

本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要來(lái)自于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、商務(wù)部、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中企顧問(wèn)網(wǎng)、中企顧問(wèn)網(wǎng)市場(chǎng)調(diào)查中心、中國(guó)租賃聯(lián)盟以及國(guó)內(nèi)外重點(diǎn)刊物等渠道，數(shù)據(jù)權(quán)威、詳實(shí)、豐富，同時(shí)通過(guò)專業(yè)的分析預(yù)測(cè)模型，對(duì)行業(yè)核心發(fā)展指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)地預(yù)測(cè)。您或貴單位若想對(duì)金融租賃業(yè)有個(gè)系統(tǒng)深入的了解、或者想投資金融租賃相關(guān)行業(yè)，本報(bào)告將是您不可或缺的重要參考工具。

 

報(bào)告目錄：

第一章　金融租賃概念界定

1.1　金融租賃概述

1.1.1　定義

1.1.2　主要特征

1.1.3　業(yè)務(wù)品種

1.2　金融租賃市場(chǎng)的構(gòu)成要素

1.2.1　市場(chǎng)參與者

1.2.2　市場(chǎng)交易客體

1.3　中國(guó)金融租賃與融資租賃的區(qū)分

1.3.1　兩者的相同點(diǎn)

1.3.2　相關(guān)性質(zhì)的差異

1.3.3　產(chǎn)業(yè)劃分和監(jiān)管差異

 

第二章　2020-2024年中國(guó)金融租賃業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

2.1　經(jīng)濟(jì)環(huán)境

2.1.1　全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

2.1.2　國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

2.1.3　工業(yè)運(yùn)行情況

2.1.4　固定資產(chǎn)投資

2.1.5　宏觀經(jīng)濟(jì)展望

2.2　社會(huì)環(huán)境

2.2.1　社會(huì)消費(fèi)規(guī)模

2.2.2　居民收入水平

2.2.3　居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)

2.2.4　城鎮(zhèn)化發(fā)展階段

2.2.5　社會(huì)信用建設(shè)

2.3　金融環(huán)境

2.3.1　貨幣市場(chǎng)規(guī)模

2.3.2　債券市場(chǎng)運(yùn)行

2.3.3　金融市場(chǎng)特點(diǎn)

2.3.4　銀行運(yùn)行狀況

2.3.5　金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

 

第三章　2020-2024年中國(guó)金融租賃行業(yè)發(fā)展分析

3.1　2020-2024年中國(guó)融資租賃行業(yè)運(yùn)行狀況

3.1.1　登記情況統(tǒng)計(jì)

3.1.2　行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)

3.1.3　企業(yè)數(shù)量規(guī)模

3.1.4　行業(yè)注冊(cè)資金

3.1.5　行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模

3.1.6　企業(yè)區(qū)域分布

3.2　2020-2024年中國(guó)金融租賃行業(yè)運(yùn)行狀況

3.2.1　行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

3.2.2　行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)

3.2.3　企業(yè)成立狀況

3.2.4　企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況

3.2.5　企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好

3.3　金融租賃企業(yè)信用資質(zhì)分析

3.3.1　資產(chǎn)實(shí)力分析

3.3.2　融資能力分析

3.3.3　盈利能力分析

3.3.4　風(fēng)控能力分析

3.3.5　償債能力分析

3.4　中國(guó)金融租賃業(yè)“走出去”分析

3.4.1　航空租賃成為重點(diǎn)

3.4.2　政策支持跨境業(yè)務(wù)

3.4.3　“走出去”發(fā)展前景

3.4.4　“走出去”發(fā)展建議

3.5　中國(guó)金融租賃行業(yè)發(fā)展面臨的問(wèn)題

3.5.1　人才儲(chǔ)備不足

3.5.2　多重風(fēng)險(xiǎn)重疊

3.5.3　“同質(zhì)化”競(jìng)爭(zhēng)

3.5.4　融資渠道單一

3.5.5　不公平競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題

3.5.6　服務(wù)中小微企業(yè)困境

3.6　中國(guó)金融租賃行業(yè)發(fā)展的對(duì)策建議

3.6.1　厘清股東合作機(jī)制

3.6.2　優(yōu)化行業(yè)業(yè)務(wù)模式

3.6.3　實(shí)施差異化發(fā)展戰(zhàn)略

3.6.4　加強(qiáng)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)能力

3.6.5　完善具體監(jiān)管政策

3.6.6　加強(qiáng)境內(nèi)外并購(gòu)

3.6.7　拓寬行業(yè)融資渠道

3.6.8　推進(jìn)行業(yè)國(guó)際化發(fā)展

 

第四章　2020-2024年中國(guó)金融租賃市場(chǎng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域分析

4.1　飛機(jī)

4.1.1　中國(guó)民航行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

4.1.2　飛機(jī)金融租賃重要意義

4.1.3　飛機(jī)租賃市場(chǎng)發(fā)展態(tài)勢(shì)

4.1.4　飛機(jī)金融租賃市場(chǎng)現(xiàn)狀

4.1.5　飛機(jī)金融租賃企業(yè)動(dòng)態(tài)

4.1.6　飛機(jī)金融租賃業(yè)務(wù)模式

4.1.7　飛機(jī)金融租賃盈利模式

4.1.8　飛機(jī)租賃行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

4.2　船舶

4.2.1　中國(guó)船舶工業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

4.2.2　船舶融資租賃的定義及優(yōu)勢(shì)

4.2.3　船舶租賃行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

4.2.4　船舶金融租賃市場(chǎng)規(guī)模

4.2.5　船舶金融租賃市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

4.2.6　船舶金融租賃主要瓶頸

4.2.7　船舶融資租賃風(fēng)險(xiǎn)控制

4.2.8　船舶租賃行業(yè)發(fā)展前景

4.3　農(nóng)業(yè)機(jī)械

4.3.1　中國(guó)農(nóng)機(jī)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

4.3.2　農(nóng)機(jī)融資租賃發(fā)展意義

4.3.3　農(nóng)機(jī)融資租賃促進(jìn)政策

4.3.4　農(nóng)機(jī)融資租賃基本模式

4.3.5　農(nóng)機(jī)金融租賃發(fā)展案例

4.3.6　農(nóng)機(jī)融資租賃發(fā)展問(wèn)題

4.3.7　農(nóng)機(jī)融資租賃發(fā)展建議

4.3.8　后疫情時(shí)代農(nóng)機(jī)租賃展望

4.4　光伏發(fā)電

4.4.1　光伏發(fā)電建設(shè)和運(yùn)行情況

4.4.2　光伏應(yīng)用融資租賃的可行性

4.4.3　金租企業(yè)布局光伏業(yè)務(wù)領(lǐng)域

4.4.4　光伏設(shè)備金融租賃項(xiàng)目動(dòng)態(tài)

 

第五章　中國(guó)金融租賃行業(yè)投資主體分析

5.1　銀行

5.1.1　銀行開(kāi)展金融租賃業(yè)務(wù)的意義

5.1.2　銀行開(kāi)展金融租賃業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析

5.1.3　銀行開(kāi)展金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)因

5.1.4　銀行金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)態(tài)分析

5.1.5　銀行系金融租賃企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析

5.1.6　商業(yè)銀行金融租賃業(yè)務(wù)面臨的問(wèn)題

5.1.7　商業(yè)銀行金融租賃業(yè)務(wù)的發(fā)展策略

5.2　城商行

5.2.1　城市商業(yè)銀行整體發(fā)展?fàn)顩r分析

5.2.2　城商行開(kāi)展金融租賃業(yè)務(wù)的條件

5.2.3　城商行金融租賃業(yè)務(wù)布局狀況

5.2.4　城商行金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)態(tài)

5.3　保險(xiǎn)公司

5.3.1　保險(xiǎn)和融資租賃存在的契合點(diǎn)

5.3.2　金融租賃行業(yè)首次進(jìn)入保險(xiǎn)資金

5.3.3　保險(xiǎn)公司合作建設(shè)的融資租賃公司

 

第六章　中國(guó)金融租賃市場(chǎng)業(yè)務(wù)模式及產(chǎn)品分析

6.1　中國(guó)金融租賃市場(chǎng)主要業(yè)務(wù)模式

6.1.1　直接租賃

6.1.2　聯(lián)合租賃

6.1.3　轉(zhuǎn)租賃

6.1.4　售后回租

6.1.5　綜合租賃

6.1.6　杠桿租賃

6.1.7　風(fēng)險(xiǎn)租賃

6.1.8　委托租賃

6.2　金融租賃市場(chǎng)SPV業(yè)務(wù)模式分析

6.2.1　SPV業(yè)務(wù)模式的準(zhǔn)入條件

6.2.2　SPV運(yùn)營(yíng)模式的優(yōu)勢(shì)分析

6.2.3　SPV業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式分析

6.2.4　SPV業(yè)務(wù)模式面臨的阻礙

6.2.5　SPV業(yè)務(wù)模式發(fā)展突破點(diǎn)

6.3　金融租賃創(chuàng)新業(yè)務(wù)品牌模式分析

6.3.1　供應(yīng)鏈金融租賃模式

6.3.2　工程機(jī)械金融租賃模式

6.3.3　數(shù)控機(jī)床金融租賃模式

6.4　金融租賃公司互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新模式分析

6.4.1　創(chuàng)新模式的內(nèi)涵

6.4.2　創(chuàng)新模式的價(jià)值

6.4.3　主要的創(chuàng)新模式

6.4.4　需要關(guān)注的問(wèn)題

 

第七章　金融租賃公司的設(shè)立與運(yùn)營(yíng)分析

7.1　金融租賃公司業(yè)務(wù)范疇及流程

7.1.1　公司業(yè)務(wù)范圍

7.1.2　公司業(yè)務(wù)流程

7.1.3　發(fā)展目標(biāo)及措施

7.2　設(shè)立金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制

7.2.1　風(fēng)險(xiǎn)分析及防范對(duì)策

7.2.2　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

7.2.3　風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

7.3　金融租賃公司的盈利模式分析

7.3.1　債權(quán)收益

7.3.2　余值收益

7.3.3　服務(wù)收益

7.3.4　運(yùn)營(yíng)收益

7.3.5　節(jié)稅收益

7.3.6　風(fēng)險(xiǎn)收益（租賃債轉(zhuǎn)股）

 

第八章　2020-2024年中國(guó)金融租賃行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)發(fā)展分析

8.1　工銀金融租賃有限公司

8.1.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.1.2　業(yè)務(wù)范圍分析

8.1.3　營(yíng)收狀況分析

8.1.4　企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

8.1.5　業(yè)務(wù)板塊布局

8.1.6　競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力分析

8.2　交銀金融租賃有限責(zé)任公司

8.2.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.2.2　企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)

8.2.3　業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況

8.2.4　主營(yíng)業(yè)務(wù)介紹

8.2.5　租賃業(yè)務(wù)模式

8.2.6　財(cái)務(wù)狀況分析

8.2.7　業(yè)務(wù)拓展策略

8.3　國(guó)銀金融租賃股份有限公司

8.3.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.3.2　業(yè)務(wù)范圍分析

8.3.3　2024年企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.3.4　2024年企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.3.5　2024年企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.4　民生金融租賃股份有限公司

8.4.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.4.2　業(yè)務(wù)范圍分析

8.4.3　企業(yè)營(yíng)收狀況

8.4.4　企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

8.4.5　普惠租賃實(shí)踐

8.5　中國(guó)金融租賃集團(tuán)有限公司

8.5.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.5.2　主要業(yè)務(wù)范圍

8.5.3　2024年企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.5.4　2024年企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.5.5　2024年企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.6　招銀金融租賃有限公司

8.6.1　公司發(fā)展概況

8.6.2　企業(yè)產(chǎn)品業(yè)務(wù)

8.6.3　業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況

8.6.4　財(cái)務(wù)狀況分析

8.6.5　企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)

8.6.6　企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

8.7　江蘇金融租賃有限公司

8.7.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.7.2　主要服務(wù)領(lǐng)域

8.7.3　業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)態(tài)

8.7.4　企業(yè)業(yè)務(wù)模式

8.7.5　經(jīng)營(yíng)效益分析

8.7.6　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析

8.7.7　財(cái)務(wù)狀況分析

8.7.8　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

8.7.9　公司發(fā)展戰(zhàn)略

8.7.10　未來(lái)前景展望

8.8　華夏金融租賃有限公司

8.8.1　公司發(fā)展概況

8.8.2　經(jīng)營(yíng)范圍分析

8.8.3　企業(yè)發(fā)展成果

8.8.4　企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

8.8.5　財(cái)務(wù)狀況分析

8.8.6　企業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

8.9　興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司

8.9.1　公司發(fā)展概況

8.9.2　企業(yè)服務(wù)領(lǐng)域

8.9.3　業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況

8.9.4　企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況

8.9.5　未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略

 

第九章　2020-2024年中國(guó)金融租賃市場(chǎng)融資渠道分析

9.1　中國(guó)金融租賃市場(chǎng)融資總體狀況

9.1.1　融資渠道分析

9.1.2　融資監(jiān)管加強(qiáng)

9.1.3　融資渠道將更加多元化

9.1.4　資本補(bǔ)充方式將加快完善

9.2　股權(quán)融資渠道

9.2.1　行業(yè)發(fā)展?jié)摿?/div>