2023-2029年中國村鎮(zhèn)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢與投資可行性報(bào)告
http://m.hxud.cn 2023-08-04 15:15 中企顧問網(wǎng)
2023-2029年中國村鎮(zhèn)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢與投資可行性報(bào)告2023-8
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報(bào)告目錄：
第一章 村鎮(zhèn)銀行相關(guān)概述 17
第一節(jié) 銀行業(yè)的分類及特征 17
一、銀行業(yè)定義及分類 17
二、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)成狀況分析 18
三、銀行業(yè)的基本特點(diǎn) 20
第二節(jié) 村鎮(zhèn)銀行的概念及發(fā)展 20
一、村鎮(zhèn)銀行的定義 20
二、村鎮(zhèn)銀行的業(yè)務(wù)范疇 20
三、村鎮(zhèn)銀行的主要特點(diǎn) 21
第三節(jié) 村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行的比較 22
一、與一般商業(yè)銀行的共同點(diǎn) 22
二、注冊資本和資產(chǎn)規(guī)模要求不同 22
三、市場定位不同 22
四、服務(wù)對象不同 23
第四節(jié) 村鎮(zhèn)銀行與農(nóng)村信用社的比較 23
第二章 中國農(nóng)村金融發(fā)展分析 25
第一節(jié) 中國農(nóng)村金融市場化改革歷程 25
一、農(nóng)村金融市場化改革初始階段 25
二、農(nóng)村金融市場體系的構(gòu)建階段 26
三、農(nóng)村金融市場體系的完善階段 27
四、農(nóng)村金融市場化改革的深化階段 28
第二節(jié) 中國農(nóng)村金融市場改革成效 29
一、農(nóng)村金融市場體系逐步完善，金融供給能力不斷增強(qiáng) 29
二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)市場化改革不斷深化，為農(nóng)服務(wù)能力逐步提升 30
三、直接融資方式不斷增加，涉農(nóng)融資更趨多元化 32
四、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)創(chuàng)新加快，風(fēng)險(xiǎn)保障能力不斷提升 33
五、農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)持續(xù)推進(jìn)，農(nóng)村金融生態(tài)得到改善 34
第三節(jié) 中國農(nóng)村金融制度的改革邏輯分析 35
一、遵循農(nóng)村金融制度與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度相適應(yīng)原則 35
二、遵循農(nóng)村金融服務(wù)供給與需求相適應(yīng)原則 36
三、遵循制度變遷與技術(shù)進(jìn)步相適應(yīng)原則 37
第四節(jié) 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略對農(nóng)村金融的現(xiàn)實(shí)需求分析 38
一、農(nóng)村金融是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的血脈 38
二、鄉(xiāng)村的農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化建設(shè)有規(guī)模巨大的資金需求 39
三、鄉(xiāng)村振興的巨額資金需求需要融資渠道的多元化 40
四、鄉(xiāng)村空間形態(tài)轉(zhuǎn)變需要農(nóng)村金融服務(wù)體系實(shí)現(xiàn)空間布局轉(zhuǎn)變 41
五、鄉(xiāng)村生產(chǎn)和生活主體的多元化需要鄉(xiāng)村金融服務(wù)多樣化和高端化 41
第五節(jié) 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略下中國農(nóng)村金融改革的方向分析 42
一、市場化是農(nóng)村金融改革的總體方向 42
二、鄉(xiāng)村發(fā)展范式與農(nóng)村金融范式匹配是農(nóng)村金融改革的基本原則 43
三、激勵(lì)相容的機(jī)制是農(nóng)村金融改革的內(nèi)生動(dòng)力 43
四、金融科技是農(nóng)村金融改革的持續(xù)推力 44
第三章 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展分析 46
第一節(jié) 國外村鎮(zhèn)銀行發(fā)展綜述 46
一、國外鄉(xiāng)村銀行運(yùn)營的成功范例 46
二、美國社區(qū)銀行發(fā)展對我國村鎮(zhèn)銀行的借鑒 49
三、日本農(nóng)村金融的成功經(jīng)驗(yàn) 53
四、國外村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒剖析 53
第二節(jié) 中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展概述 55
一、我國村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展進(jìn)程 55
二、我國村鎮(zhèn)銀行數(shù)量增長統(tǒng)計(jì) 57
三、中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展的主要特征 58
四、推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行高質(zhì)量發(fā)展 60
第三節(jié) 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行管理制度的演化和展望 62
一、村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行管理模式的演化 62
二、村鎮(zhèn)銀行各種管理模式的優(yōu)劣勢比較 65
三、村鎮(zhèn)銀行管理模式未來展望與對策建議 71
第四節(jié) 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)分析 72
一、順城撫銀村鎮(zhèn)銀行違法遭罰30萬 72
二、琿春吉銀村鎮(zhèn)銀行延邊違法遭罰 74
三、中銀富登投管行在雄安正式開業(yè)，未來三年旗下村鎮(zhèn)銀行規(guī)模將達(dá)150家 75
第五節(jié) 中國村鎮(zhèn)銀行存在的問題分析 77
一、疫情對村鎮(zhèn)銀行發(fā)展的總體影響 77
二、經(jīng)營規(guī)模小，資本金不足，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較弱 77
三、受疫情影響，資產(chǎn)質(zhì)量受到考驗(yàn) 77
四、業(yè)務(wù)品種單一，金融服務(wù)水平偏低，盈利能力趨降 78
五、金融科技含量不足，配套設(shè)施不健全 78
第六節(jié) 中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展的對策探討 79
一、擴(kuò)大資本金規(guī)模，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防御能力 79
二、靈活化解不良資產(chǎn)，提升資產(chǎn)質(zhì)量 79
三、擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，培育新增長點(diǎn) 79
四、加持金融科技手段，提升客戶體驗(yàn) 80
第四章 村鎮(zhèn)銀行的區(qū)域發(fā)展分析 81
第一節(jié) 北方地區(qū) 81
一、河北省村鎮(zhèn)銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì) 81
二、山西省村鎮(zhèn)銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì) 81
三、內(nèi)蒙古村鎮(zhèn)銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì) 81
四、北京市村鎮(zhèn)銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì) 81
五、北京市村鎮(zhèn)銀行發(fā)展存在的問題分析 82
六、天津市村鎮(zhèn)銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì) 83
七、東北三省村鎮(zhèn)銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì) 84
八、甘肅省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 85
第二節(jié) 華東地區(qū) 88
一、山東省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)況 88
二、福建省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)況 88
三、安徽省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)況 88
四、浙江省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)況 88
五、江西省率先完成村鎮(zhèn)銀行股權(quán)集中登記托管 89
七、江蘇74家村鎮(zhèn)銀行實(shí)現(xiàn)縣域全覆蓋 89
八、上海松江富明村鎮(zhèn)銀行首次“涉足”同業(yè)存單 90
第三節(jié) 華中地區(qū) 91
一、湖南省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展概況 91
二、湖北省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展概況 91
三、河南省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展概況 92
四、湖南省首家“多縣一行”制村鎮(zhèn)銀行營業(yè) 92
第四節(jié) 華南地區(qū) 92
一、海南省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 92
二、廣西自治區(qū)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 93
三、廣東省村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 93
第五節(jié) 西南地區(qū) 94
一、重慶設(shè)立38家村鎮(zhèn)銀行 94
二、四川省設(shè)立53家村鎮(zhèn)銀行 95
三、貴州省設(shè)立73家村鎮(zhèn)銀行 95
四、陜西省設(shè)立42家村鎮(zhèn)銀行 95
第五章 村鎮(zhèn)銀行的市場競爭分析 96
第一節(jié) 村鎮(zhèn)銀行的競爭力評析 96
一、外部威脅 96
二、外部機(jī)會(huì) 96
三、內(nèi)部劣勢 98
四、內(nèi)部優(yōu)勢 98
第二節(jié) 村鎮(zhèn)銀行市場的競爭概況 99
一、經(jīng)營規(guī)模小且存款來源不足 99
二、金融產(chǎn)品單一，服務(wù)功能不完善 99
三、員工業(yè)務(wù)素質(zhì)整體不高 100
四、科技技術(shù)依賴性較強(qiáng)，運(yùn)行難獨(dú)立 100
第三節(jié) 村鎮(zhèn)銀行的競爭戰(zhàn)略探討 100
一、提升金融服務(wù)能力，提高社會(huì)認(rèn)知度 100
二、完善公司治理、提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 101
三、加大科技投入，積極搭乘互聯(lián)網(wǎng)便車 101
四、加大政策扶持力度，發(fā)揮村鎮(zhèn)銀行優(yōu)勢 101
第六章 村鎮(zhèn)銀行的設(shè)立分析 102
第一節(jié) 村鎮(zhèn)銀行的設(shè)立與組建 102
一、設(shè)立條件 102
二、股權(quán)設(shè)置和股東資格 106
三、公司治理 109
四、經(jīng)營管理 111
四、監(jiān)督檢查 113
第二節(jié) 商業(yè)銀行參與村鎮(zhèn)銀行治理的問題分析 115
一、主要問題綜述分析 115
二、參與治理成本較高 116
三、村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營特征限制商業(yè)銀行參與積極性 117
四、商業(yè)銀行缺乏涉農(nóng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn) 118
五、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度和地域特征限制金融信貸發(fā)展 118
六、農(nóng)業(yè)發(fā)展模式存在轉(zhuǎn)型和不確定性 119
七、監(jiān)管政策不平衡，缺乏對發(fā)起股東的利益補(bǔ)償 120
第三節(jié) 商業(yè)銀行參與村鎮(zhèn)銀行治理問題的對策建議 120
一、樹立長期經(jīng)營理念，堅(jiān)定執(zhí)行中長期發(fā)展戰(zhàn)略 120
二、滲透式管控結(jié)合與資源支持 121
三、積極協(xié)調(diào)地方監(jiān)管 122
第七章 村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營管理分析 123
第一節(jié) 村鎮(zhèn)銀行法人治理及風(fēng)險(xiǎn)防控中存在的問題分析 123
一、公司治理落實(shí)不到位，影響機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作 123
二、內(nèi)部控制不嚴(yán)，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患 123
三、部分機(jī)構(gòu)不良貸款持續(xù)暴露，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較差 124
四、基礎(chǔ)設(shè)施不夠完善，不利于業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)識別 124
六、運(yùn)營成本較高，同業(yè)競爭力不強(qiáng) 125
七、支農(nóng)力度不夠，市場定位偏離初衷 126
第二節(jié) 村鎮(zhèn)銀行法人治理及風(fēng)險(xiǎn)防控對策分析 126
一、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提升法人治理質(zhì)量 126
二、完善公司治理機(jī)制，提高經(jīng)營管理水平 127
三、加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提升穩(wěn)健經(jīng)營水平 128
四、堅(jiān)持支農(nóng)支小定位，打造本土化差異化經(jīng)營模式 129
五、推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行差異化監(jiān)管，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展 129
六、加大政策扶持力度，營造良好發(fā)展環(huán)境 130
第三節(jié) 村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析 131
一、產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 131
二、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 131
三、違約風(fēng)險(xiǎn) 132
四、市場風(fēng)險(xiǎn) 132
五、操作風(fēng)險(xiǎn) 132
第四節(jié) 村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防控分析 133
一、提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理，提升資產(chǎn)質(zhì)量 133
二、提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，完善各項(xiàng)制度 133
三、樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識，提高管理文化 134
第八章 重點(diǎn)村鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)分析 135
第一節(jié) 由民間資本發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行 135
一、四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行 135
二、北京延慶村鎮(zhèn)銀行 135
三、廣東中山小欖村鎮(zhèn)銀行 136
四、安徽長豐科源村鎮(zhèn)銀行 137
第二節(jié) 由國有大中型銀行發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行 141
一、中銀富登村鎮(zhèn)銀行 141
二、農(nóng)銀村鎮(zhèn)銀行 144
三、建信村鎮(zhèn)銀行 145
四、工銀村鎮(zhèn)銀行 145
五、民生村鎮(zhèn)銀行 145
第三節(jié) 由外資銀行發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行 145
一、匯豐村鎮(zhèn)銀行 145
二、渣打村鎮(zhèn)銀行 146
三、東亞村鎮(zhèn)銀行 146
第九章 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展的相關(guān)環(huán)境 147
第一節(jié) 我國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展經(jīng)濟(jì)環(huán)境 147
一、GDP增長情況 147
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析 148
三、固定資產(chǎn)投資分析 148
四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額 149
五、經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析 150
第二節(jié) 村鎮(zhèn)銀行相關(guān)政策法規(guī)概況 151
一、歷史相關(guān)政策法規(guī)匯總 151
二、《關(guān)于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》 151
三、《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》 153
四、《全國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展"十二五"規(guī)劃》 155
四、《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》 155
五、《關(guān)于提升銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的指導(dǎo)意見》 161
六、《關(guān)于開展投資管理型村鎮(zhèn)銀行和“多縣一行”制村鎮(zhèn)銀行試點(diǎn)工作的通知》 161
七、《關(guān)于推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行堅(jiān)守定位提升服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略能力的通知》 164
八、村鎮(zhèn)銀行的財(cái)稅政策分析 167
第十章 村鎮(zhèn)銀行的投資潛力及發(fā)展前景 168
第一節(jié) 村鎮(zhèn)銀行的投資形勢分析 168
一、農(nóng)村金融市場具有廣闊投資機(jī)會(huì) 168
二、投資管理型村鎮(zhèn)銀行應(yīng)運(yùn)而生 169
三、設(shè)立投資管理型村鎮(zhèn)銀行意義重大 170
第二節(jié) 2020-2026年村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展前景展望 173
一、我國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展機(jī)遇分析 173
二、我國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展挑戰(zhàn)分析 175
三、我國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展策略分析 177
與 村鎮(zhèn)銀行 的相關(guān)內(nèi)容
