2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務產業發展現狀與市場全景評估報告
http://m.hxud.cn 2021-12-30 13:28 中企顧問網
2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務產業發展現狀與市場全景評估報告2021-12
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- 出版日期：2021-12
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- 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務產業發展現狀與市場全景評估報告，首先介紹了商業銀行個人信貸業務相關概念及發展環境，接著分析了中國商業銀行個人信貸業務規模及消費需求，然后對中國商業銀行個人信貸業務市場運行態勢進行了重點分析，最后分析了中國商業銀行個人信貸業務面臨的機遇及發展前景。您若想對中國商業銀行個人信貸業務有個系統的了解或者想投資該行業，本報告將是您不可或缺的重要工具。
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個人信貸業務，主要指運用從負債業務籌集的資金，將資金的使用權在一定期限內有償讓渡給個人，并在貸款到期時收回資金本息以取得收益的業務。
信貸業務是商業銀行最重要的資產業務，通過放款收回本金和利息，扣除成本后獲得利潤。
中企顧問網發布的《2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務產業發展現狀與市場全景評估報告》共十四章。首先介紹了商業銀行個人信貸業務相關概念及發展環境，接著分析了中國商業銀行個人信貸業務規模及消費需求，然后對中國商業銀行個人信貸業務市場運行態勢進行了重點分析，最后分析了中國商業銀行個人信貸業務面臨的機遇及發展前景。您若想對中國商業銀行個人信貸業務有個系統的了解或者想投資該行業，本報告將是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節 2015-2019年中國宏觀經濟運行分析
一、貨幣供應量增加，流動性增強
二、人民幣存款同比增加情況
三、人民幣貸款同比增長情況
第二節 2015-2019年中國金融市場運行分析
一、貨幣市場交易活躍，貨幣市場利率整體上升
二、債券發行規模快速擴大，銀行債券收益率總體上移
第三節 2015-2019年中國銀行業發展情況分析
一、資本充足率基本維持8%
二、不良貸款資產保持“雙降”
三、銀行業資產總額超78萬億元
四、國有銀行股制改革取得重大進展
第二章 2015-2019年商業銀行個人信貸業務政策環境分析
第.一節 2015-2019年中國消費信貸政策監管分析
一、經濟政策對房貸的調控是“松緊”
二、鼓勵發展消費信貸是2019年信貸結構調整的一大亮點
三、銀監會加大力度推進銀行中小企業金融服務
四、五部門聯手支持小額林農貸款
五、征信制度日趨完善，將有法可依
第二節 2019年商業銀行個人信貸政策分析
一、主要是“擴規模，搶市場”
二、主要是“控規模，調結構”
第三章 2015-2019年中國商業銀行個人信貸業務市場環境分析
第.一節 2015-2019年房地產市場運行分析
第二節 2015-2019年汽車行業市場運行分析
一、產銷量方面：均呈爆發式增長
二、產品結構方面：調整效果明顯，低排量品種表現良好
三、自主品牌方面：表現搶眼，穩居市場占有率第.一
四、經濟效益方面：加快改善，加速上升
五、進出口方面：出口降幅趨緩，進口止跌回升
第四章 2015-2019年中國商業銀行個人信貸業務整體運行態勢分析
第.一節 2015-2019年中國商業銀行運行總況
一、從六家銀行年報看商業銀行經營模式現狀
二、銀行負債業務發展情況分析
三、2019年商業銀行資產業務發展情況分析
第二節 2022-2028年中國商業銀行個人信貸市場運行動態分析
一、商業銀行個人信貸余額大幅增長
二、商業銀行個人貸款余額在該行總貸款中所占比重不斷提升
三、個人信貸業務產品種類日趨豐富
四、個人信貸業務參與主體呈現多元化
第三節2015-2019年商業銀行個人信貸業務規模分析
一、個人房貸的迅速崛起成為新增貸款的重要部分
二、汽車貸款業務增速情況
第四節 2015-2019年中國商業銀行個人信貸業務面臨機遇和挑戰
第五章 2015-2019年中國商業銀行個人信貸產品深度剖析
第.一節 2019年商業銀行個人住房貸款產品同業分析
一、種類多樣化
二、市場細分化
三、產品創新化
四、服務層次化
第二節 2019年商業銀行個人汽車貸款產品同業分析
一、創新經營模式
二、變換營銷策略
三、拓展業務范圍
四、加強合作力度
第三節 2019年商業銀行個人經營性貸款產品同業分析
一、貸款對象基本條件對比
二、貸款金額與貸款利率對比
三、貸款期限和還款方式對比
第四節 2019年商業銀行個人信用貸款產品同業分析
一、貸款門檻對比
二、貸款額度對比
三、貸款費用對比
四、貸款對象對比
第六章 2015-2019年中國銀行個人信貸業務參與主體分析
第.一節 2019年國有商業銀行個人信貸業務競爭力分析
一、工商銀行
二、建設銀行
三、中國銀行
第二節 2019年股制商業銀行個人信貸業務競爭力分析
一、交通銀行
二、招商銀行
三、上海浦東發展銀行
四、中信銀行
五、民生銀行
六、深圳發展銀行
七、興業銀行
八、華夏銀行
第三節 2019年城市商業銀行個人信貸業務競爭力分析
一、北京銀行
二、南京銀行
三、寧波銀行
第七章 2015-2019年中國商業銀行個人信貸業務營銷解析
第.一節 2015-2019年中國商業銀行個人信貸業務營銷現狀
一、商業銀行注重實體網點與虛擬渠道的結合
二、商業銀行個人信貸業務營銷模式
1、報紙營銷
2、網絡營銷
3、推介會營銷
第二節 2022-2028年商業銀行個人信貸業務服務渠道分析
一、2019年商業銀行網點分布總體分析
二、2019年商業銀行自助設備總體分析
三、2019年商業銀行網上銀行總體分析
四、2019年商業銀行手機銀行和電話銀行總體分析
第八章 2015-2019年中國商業銀行個人信貸業務營銷策略分析
第.一節 2015-2019年中國商業銀行個人住房貸款業務營銷活動
一、農業銀行“好時貸”個貸品牌營銷
二、招商銀行個貸媒介營銷
三、法國興業銀行房貸客戶獎勵計劃
第二節 2022-2028年中國商業銀行其他個人貸款業務營銷活動
一、招商銀行攜“車購易”參加車展營銷活動
二、渣打銀行“現貸派”網絡論壇話題營銷
第九章 2015-2019年中國商業銀行個人信貸業務風險管理分析
第.一節 2015-2019年中國商業銀行個人住房貸款業務風險管理分析
一、管理層面：制定個貸差別化信貸政策
二、方法層面：采用個人信用評分卡工具
三、技術層面：提高個人貸款信息化管理水平
第二節 2022-2028年中國商業銀行個人汽車貸款業務風險管理分析
一、控制標準：關注交易的真實性
二、風險分散：展開合作降低風險
第三節 2015-2019年中國商業銀行個人經營性貸款業務風險管理分析
第十章 2015-2019年商業銀行個人信貸業務創新研究
第.一節 2015-2019年商業銀行個人住房貸款業務創新分析
一、產品創新：農業銀行推出房貸組合拳
二、利率創新：深發展“點按揭”
三、模式創新：中信銀行“二手房直通車”
四、方式創新：興業銀行“隨薪供”
五、方式創新：渣打銀行（中國）“活利貸”
第二節 2022-2028年商業銀行個人汽車貸款業務創新分析
一、模式創新：招商銀行車貸新方案
二、產品創新：銀行“車庫車位”貸款業務
三、2019年商業銀行個人經營性貸款創新分析
第三節 工商銀行“百榮模式”個人經營貸款
一、模式創新：中國銀行“信貸工廠”
二、產品創新：招商銀行個人“生意貸”
三、業務創新：民生銀行“商貸通”業務
第四節 2019年商業銀行其他個人信貸業務創新分析
一、擔保方式的創新
二、網絡貸款模式
第十一章 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務發展趨勢探析
第.一節 2022-2028年銀行個人信貸業務參與主體趨勢分析
一、商業銀行向零售銀行轉型的趨勢明顯
二、股制銀行在個人信貸業務的發展分析
第二節 2022-2028年商業銀行個人信貸業務新趨勢探析
一、個貸同業競爭激烈，差異化經營方能突圍
二、房價攀升暗藏風險，銀行謹慎發放房貸
三、汽車金融快速增長，車貸業務或成新增長點
第十二章 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務投資環境解析
第.一節 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務經濟環境分析
一、2019年中國宏觀經濟運行
二、金融市場運行
三、銀行業發展變化情況
第二節 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務政策環境分析
一、財政政策
二、貨幣政策
三、匯率情況
四、刺激內需的政策
第三節 2022-2028年商業銀行個人信貸業務市場環境分析
一、國家重拳出擊支持房地產市場回暖
二、汽車行業呈現了快速復蘇的態勢
第十三章 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務產業投資戰略研究
第.一節 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務行業投資概況
一、商業銀行個人信貸業務行業投資特性
二、商業銀行個人信貸業務具有良好的投資價值
第二節 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務投資機會分析
一、商業銀行個人信貸業務投資熱點
二、商業銀行個人信貸業務投資吸引力分析
第三節 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務投資風險及防范
一、金融風險分析
二、政策風險分析
三、管理風險
第十四章 2022-2028年中國商業銀行個人信貸業務發展策略建議（）
第.一節 轉變經營管理理念，積極拓展個人信貸業務
第二節 完善風險管理機制，建立個人信用評分卡機制
一、個人信用評分指標選取原則
二、消費信貸風險的分析評估
第三節 產品和客戶雙輪驅動，實施全方位產品營銷策略
一、實施客戶細分策略
二、建立個人信貸業務特色品牌
三、聯動營銷和交叉銷售
四、實施關系營銷策略
第四節 優化考核激勵體系，提升客戶經理的營銷動力
一、建設個貸專業化團隊
二、構建考核與激勵體系
第五節加強金融同業合作，提高個貸業務核心競爭力（）
圖表目錄：
圖表 1 近年來銀行間債券市場主要債券品種發行量變化情況
圖表 2 2019年汽車銷量走勢
圖表 3 2019年乘用車銷量走勢
圖表 4 2019年商用車產銷走勢
圖表 5 1.6l及以下乘用車銷量變化情況
圖表 6 工商銀行成立和上市時間表
圖表 7 建設銀行成立和上市時間表
圖表 8 四家中小型股制銀行成立和上市時間表
圖表 9 盈利指標roa/roe/nim（07-09三年攤薄數）
圖表 10 周轉率指標
圖表 11 流動性指標
圖表 12 六家銀行杜邦分析
圖表 13 2019年銀行業金融機構季末主要指標（總負債）
圖表 14 2019年國有商業銀行季末主要指標（總負債）
圖表 15 2019年股制商業銀行季末主要指標（總負債）
圖表 16 2019年其他類金融機構季末主要指標（總負債）
圖表 17 2019年商業銀行不良貸款情況表
圖表 18 2019年銀行業金融機構季末主要指標（總資產）
圖表 19 2019年國有商業銀行季末主要指標（總資產）
圖表 20 2019年股制商業銀行季末主要指標（總資產）
圖表 21 2019年其他類金融機構季末主要指標（總資產）
圖表 22 損益數據摘要
圖表 23 資產負債數據摘要
圖表 24 主要比率
圖表 25 2019年前損益項目概要
