私人銀行服務(wù)市場(chǎng)研究報(bào)告_2022-2028年中國私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)與投資方向研究報(bào)告

私人銀行（Private Banking），是面向高凈值人群，為其提供財(cái)產(chǎn)投資與管理（不限于個(gè)人）等服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。私人銀行與私人銀行服務(wù)不是同一范疇。

私人銀行服務(wù)最主要的是資產(chǎn)管理，規(guī)劃投資，根據(jù)客戶需要提供特殊服務(wù)，也可通過設(shè)立離岸公司、家族信托基金等方式為顧客節(jié)省稅務(wù)和金融交易成本。

私人銀行客戶是各大商業(yè)銀行競爭的焦點(diǎn)，私人銀行客戶的定位、服務(wù)以及財(cái)富管理需要比較成熟的模式，國內(nèi)一些商業(yè)銀行已經(jīng)開辟了大量的私人銀行客戶體系，建立了一些專業(yè)團(tuán)隊(duì)和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。比如招商銀行、工商銀行等在私人銀行客戶數(shù)量、服務(wù)能力和配置上已較為成熟。但外資銀行在私人銀行服務(wù)上歷史悠久，體系完善，私人銀行客戶的搶奪必然更加激烈。

相較于國外依托時(shí)間和信譽(yù)發(fā)展起來的老牌私人銀行，國內(nèi)私人銀行時(shí)間短、發(fā)展快速、功能不齊備的特點(diǎn)，因此在各家私行的發(fā)展上，也體現(xiàn)出不一樣的特點(diǎn)。

13家上市銀行私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模

數(shù)據(jù)來源：公開資料整理

中企顧問網(wǎng)發(fā)布的《2022-2028年中國私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)與投資方向研究報(bào)告》共十章。首先介紹了私人銀行服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境、私人銀行服務(wù)整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)等，接著分析了私人銀行服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行的現(xiàn)狀，然后介紹了私人銀行服務(wù)市場(chǎng)競爭格局。隨后，報(bào)告對(duì)私人銀行服務(wù)做了重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資預(yù)測(cè)。您若想對(duì)私人銀行服務(wù)產(chǎn)業(yè)有個(gè)系統(tǒng)的了解或者想投資私人銀行服務(wù)行業(yè)，本報(bào)告是您不可或缺的重要工具。
本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計(jì)局，部分行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計(jì)局及市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計(jì)局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價(jià)格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫。

報(bào)告目錄：

第.一章 私人銀行服務(wù)相關(guān)概述

第.一節(jié) 私人銀行概述

第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷程

第三節(jié) 私人銀行服務(wù)類型

一、離岸基金

二、環(huán)球財(cái)富保障

三、家族信托基金

第四節(jié) 私人銀行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

一、服務(wù)對(duì)象

二、服務(wù)內(nèi)容

三、開戶條件

第五節(jié) 私人銀行運(yùn)營機(jī)制

一、業(yè)務(wù)特點(diǎn)

二、咨詢流程

三、盈利模式

第二章 2015-2019年中國私人銀行運(yùn)行環(huán)境分析

第.一節(jié) 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、中國GDP增長情況分析

二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析

三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析

四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額

五、全國居民收入增長分析

六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析

七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢(shì)分析

第二節(jié) 中國私人銀行服務(wù)政策環(huán)境分析

一、相關(guān)監(jiān)管政策有序放開

二、私人銀行法律規(guī)范缺失

第三節(jié) 中國銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析

第四節(jié) 私人銀行相關(guān)行業(yè)發(fā)展分析

一、貨幣數(shù)量供應(yīng)情況分析

二、債券市場(chǎng)發(fā)行情況分析

三、貨幣市場(chǎng)發(fā)展情況分析

四、股票市場(chǎng)發(fā)展情況分析

五、保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況分析

六、基金市場(chǎng)發(fā)展情況分析

第五節(jié) 中國銀行業(yè)對(duì)外開放狀況分析

一、中資銀行機(jī)構(gòu)海外發(fā)展情況

二、外資銀行機(jī)構(gòu)在華發(fā)展情況

第三章 2015-2019年全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況分析

第.一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況分析

一、國外私人銀行發(fā)展概況

二、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模分析

三、私人銀行服務(wù)收益分析

四、私人銀行投資前景分析

五、亞洲私人銀行市場(chǎng)發(fā)展

六、全球私人銀行特點(diǎn)分析

（一）分類型

（二）分地區(qū)

（三）分收費(fèi)模式

（四）分運(yùn)管模式

第二節(jié) 私人銀行主要機(jī)構(gòu)類型

一、全能銀行

（一）全能銀行的定義

（二）全能銀行的特點(diǎn)

（三）全能銀行的形態(tài)

（四）全能銀行的優(yōu)勢(shì)

（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性

二、投資銀行

（一）投資銀行的定義

（二）投資銀行歷史演變

（三）投資銀行主要類型

（四）投資銀行主要業(yè)務(wù)

（五）投資銀行經(jīng)營模式

（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu)

（七）投資銀行發(fā)展趨勢(shì)

三、家族辦公室

（一）家族辦公室概念

（二）家族辦公室起源

（三）家族辦公室類型

（四）家族辦公室與私人銀行

（五）國際的Family Office

四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問

五、各類其它機(jī)構(gòu)

第三節(jié) 西方私人銀行發(fā)展定位

一、西歐地區(qū)的資產(chǎn)保值業(yè)務(wù)

二、北美地區(qū)的財(cái)富創(chuàng)造業(yè)務(wù)

第四節(jié) 西方商業(yè)銀行AUM業(yè)務(wù)管理

一、商業(yè)銀行AUM業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（一）瑞銀集團(tuán)

（二）摩根大通銀行

（三）德意志銀行

（四）澳聯(lián)邦銀行

二、西方AUM業(yè)務(wù)管理特點(diǎn)分析

三、對(duì)我國AUM業(yè)務(wù)發(fā)展啟示

第五節(jié) 2019年全球私人銀行排行

第四章 世界私人銀行業(yè)部分國家及地區(qū)運(yùn)行分析

第.一節(jié) 全球私人財(cái)富市場(chǎng)發(fā)展情況

一、全球私人財(cái)富發(fā)展現(xiàn)狀

（一）全球財(cái)富市場(chǎng)增長放緩

（二）離岸財(cái)富

二、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)

（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格

（二）數(shù)字創(chuàng)新加速

（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變

三、面向非傳統(tǒng)客戶的財(cái)富管理

（一）女性投資者

（二）千禧世代

第二節(jié) 瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展情況

一、瑞士私人銀行業(yè)起源

二、瑞士私人銀行業(yè)概況

三、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展特征

第三節(jié) 美國私人銀行業(yè)發(fā)展情況

一、美國私人銀行發(fā)展概況

（一）發(fā)展歷史

（二）從業(yè)人員

（三）服務(wù)對(duì)象

（四）產(chǎn)品和服務(wù)

二、盈利模式及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

（一）盈利模式

（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

三、關(guān)注高端養(yǎng)老護(hù)理服務(wù)

第四節(jié) 新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展情況

一、定位亞洲富人

二、多年籌謀助崛起

三、區(qū)域化模式更受寵

四、并購潮還將繼續(xù)

五、中國私銀留住客戶難

第五節(jié) 中國香港私人銀行業(yè)發(fā)展情況

一、收入增長

二、成本壓力

三、未來的發(fā)展路徑

第六節(jié) 主要外資銀行私人銀行業(yè)務(wù)情況

一、瑞銀集團(tuán)

（一）瑞銀集團(tuán)私人銀行概況

（二）瑞銀集團(tuán)私人銀行特點(diǎn)

二、渣打銀行

（一）渣打私人銀行發(fā)展概況

（二）渣打私人銀行服務(wù)內(nèi)容

三、匯豐銀行

（一）匯豐私人銀行發(fā)展概況

（二）匯豐私人銀行業(yè)務(wù)分類

（三）匯豐私人銀行發(fā)展模式

（四）匯豐私人銀行經(jīng)驗(yàn)啟示

四、花旗銀行

（一）花旗私人銀行發(fā)展概況

（二）花旗私人銀行服務(wù)內(nèi)容

（三）與其他外資私人銀行差別

第五章 2019年中國私人財(cái)富市場(chǎng)調(diào)查分析

第.一節(jié) 中國私人財(cái)富市場(chǎng)調(diào)查

一、個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模

2018年底，中國個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額為147萬億元人民幣，個(gè)人可投資金融資產(chǎn)600萬元人民幣以上的高凈值人士數(shù)量達(dá)到167萬人，中國財(cái)富市場(chǎng)體量世界第二的地位進(jìn)一步鞏固。

2013-2018年中國個(gè)人可投資金融資產(chǎn)規(guī)模

數(shù)據(jù)來源：公開資料整理

二、高凈值人群地域分布

三、高凈值人群地域發(fā)展優(yōu)勢(shì)

第二節(jié) 中國高凈值人群投資調(diào)查

一、高凈值人群投資關(guān)注重點(diǎn)

二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資

三、高凈值人群投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置

五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢(shì)

六、高凈值人群境外投資趨勢(shì)情況

第六章 2015-2019年中國私人銀行發(fā)展形勢(shì)透析

第.一節(jié) 私人銀行AUM及客戶規(guī)模

第二節(jié) 2019年上市銀行私人銀行業(yè)績

第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)

一、招行的AUM獨(dú)占鰲頭

二、私人銀行戰(zhàn)略定位

三、“雙法人”業(yè)務(wù)模式

第四節(jié) 私人銀行客戶投資趨勢(shì)

一、股市波動(dòng)，投資者強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

二、利率下行，拉動(dòng)多元投資需求

三、匯改推進(jìn)，掀起境外投資熱潮

四、房市分化，激發(fā)金融資產(chǎn)配置需求

第五節(jié) 私人境外投資市場(chǎng)分析

一、經(jīng)濟(jì)全球化使得財(cái)富全球配置

二、監(jiān)管放開，需求驅(qū)動(dòng)是主因

三、跨境與離岸投資并行發(fā)展

第六節(jié) 私人銀行境外投資機(jī)會(huì)分析

一、需求下沉到高凈值客戶

二、投資拓展到各類金融資產(chǎn)

三、資金流動(dòng)拓展業(yè)務(wù)范疇

第七節(jié) 中國私人銀行國際化發(fā)展

一、中資私人銀行國際化助推全行國際化

二、中資私人銀行國際化發(fā)展路線分析

（一）三階段發(fā)展路徑

（二）離岸私行業(yè)務(wù)布局

（三）境外業(yè)務(wù)進(jìn)入手段

三、中資私人銀行國際化關(guān)鍵能力

（一）精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶的能力

（二）境內(nèi)外一體化的服務(wù)能力

（三）專業(yè)投顧引領(lǐng)的銷售能力

（四）外部產(chǎn)品的篩選管理能力

（五）境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)的管理能力

第七章 中資私人銀行市場(chǎng)競爭分析

第.一節(jié) 中國私人銀行組織構(gòu)架分析

第二節(jié) 中國私人銀行服務(wù)模式分析

第三節(jié) 中國私人銀行商業(yè)模式分析

第四節(jié) 國內(nèi)市場(chǎng)中資私人銀行競爭情況

第五節(jié) 境外市場(chǎng)中資私人銀行競爭情況

第六節(jié) 中國私人銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)展望

第八章 主要中資銀行私人銀行運(yùn)行情況分析

第.一節(jié) 招商銀行股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析